9家银行理财子公司去年合计盈利超172亿元

 U乐国际首页     |      2022-05-10 10:33
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本报记者 彭妍

伴随A股上市银行2021年年报披露,备受关注的银行理财子公司业绩也逐渐呈现出来。

3月29日晚,建设银行和中国银行发布了2021年年报,旗下理财子公司建信理财和中银理财的业绩情况也随之披露。至此,已有9家银行理财子公司披露了去年业绩,且均实现盈利,净利润总额达172.51亿元。

进一步梳理发现,目前公布业绩的9家银行理财子公司中,7家管理的理财产品余额突破万亿元大关。在规模增长的同时,上市银行理财产品净值化转型提速,净值型理财产品规模占比不断提升。

招银理财净利润超32亿元

年报数据显示,2021年,建信理财和中银理财实现净利润分别为20.62亿元和26.09亿元。

截至目前,包括建信理财和中银理财在内,已有9家银行理财子公司披露了业绩。据《证券日报》记者统计,有8家银行理财子公司去年净利润超过10亿元。其中,招行旗下招银理财盈利能力最强,净利润达32.03亿元;中银理财和建信理财位列第二和第三,实现净利润分别为26.09亿元和20.62亿元。

值得关注的是,尽管部分银行理财子公司开业时间较短,依旧交出了亮眼的成绩单。2020年7月份以后开业的信银理财和平安理财去年净利润分别为18.06亿元和16.16亿元,2020年11月份开业的青银理财实现盈利净利润为4.08亿元。

在资产规模方面,9家银行理财子公司中,建信理财总资产规模最大,截至去年末为185.3亿元。中银理财、招银理财紧随其后,其总资产分别为144.29亿元和120.97亿元,交银理财总资产为102.06亿元。其他理财子公司资产规模相对较小,均在100亿元以下。

招联金融首席研究员董希淼对《证券日报》记者表示,理财子公司盈利情况不错主要有三方面原因:首先,去年银行理财市场保持了快速的增长,规模达到29万亿元,为银行理财子公司盈利增长奠定了坚实的基础;其次,去年银行理财产品累计为投资者创造收益近1万亿元,在为客户创造收益的同时,也推动了理财子公司自身盈利的增长;再者,各大银行把理财业务向理财子公司转移,推动了盈利的改善。

银行资管业务转型升级成效显著

银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告(2021年)》显示,2021年我国银行理财市场呈现六方面特点:一是理财市场规模稳健增长;二是市场发展格局逐步优化;三是投资者数量迅速增长;四是服务实体能力稳步提升;五是存量整改任务基本完成;六是理财业务监管效能显著提升。

2021年是资管新规过渡期的收官之年,理财子公司市场份额占比稳步增加,优发国际-优发国际首页-官方登录,已成为理财市场绝对主体。理财子公司去年的产品布局以及推进情况,从上市银行2021年年报中也可以窥见。

从管理的资产规模来看,目前公布业绩的9家理财子公司中,已有7家管理的理财产品余额突破万亿元大关。而在规模增长的同时,银行理财整改转型任务基本完成,产品净值化进程显著加快。

招商银行2021年年报显示,招银理财管理的理财产品余额2.78万亿元,拔得头筹,较上年末增长13.47%。在推进业务转型方面,截至去年报告期末,新产品余额2.6万亿元,较上年末增长56.63%,占理财产品余额的93.53%,较上年末提高25.77个百分点,剩余的老产品用于承接经监管同意的个案资产。

建信理财、中银理财分别以2.19万亿元、1.71万亿元的理财余额紧随其后。中国银行在2021年年报中称,去年末,中银理财受托管理规模突破1.71万亿元,较上年末增长23.17%。该行严格按照资管新规等监管要求,积极推进存量理财整改,截至2021年末,本行已按进度完成存量理财整改工作。

记者注意到,银行不断推进理财产品净值化转型的背景下,也加大了对新产品的发布力度以及理财产品的创新布局。

中信银行2021年年报表示,信银理财支持实体经济发展以及各类客群的财富管理需求,积极培育特色鲜明的明星产品,加快提升权益资产投研能力;持续创新探索,大力发展多元产品及投顾服务。积极探索银行资管领域的新产品、新业务、新模式。

中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平对《证券日报》记者表示,去年是资管新规过渡期最后一年,理财子公司在完成相关整改的过程中,积极拓展业务,优化管理。从已经披露2021年年报的银行看,理财子公司管理资产规模、产品种类、营收、利润等方面表现突出。其中的原因,一是银行理财的口碑和影响力、母行销售渠道优势、母行与子公司的战略协同效应发挥了作用;二是理财子公司成立之后,管理机制进一步理顺,生产力得到了一定程度解放。

在董希淼看来,2022年,银行理财市场迎来了后资管新规时代,发展空间和潜力仍然十分巨大。预计今年理财市场规模将突破30万亿元大关,投资者将超过1亿。下一步,监管部门应加强和改进理财业务监管,理财公司应提升专业化特色化发展能力,中小银行应加快发展理财产品代销业务,各方协同努力,共同推动理财市场高效灵活服务实体经济,更好地满足投资者平衡风险与收益的需求。

杨海平表示,2022年理财子公司的产品布局在主打固收类产品的基础上继续推进产品的特色化、品牌化,推进投资资产的多元化。养老理财产品试点、ESG主题理财产品及其他特色主题产品创新值得关注,在混合类产品中或通过FOF类产品扩大投资资产范围,通过拉长期限构筑较高业绩基准,利用金融科技提升投资效率,所有这些举措都值得期待。理财子公司净值化转型全面完成之后,强化净值管理,强化客户投资全过程的沟通管理,强化运营管理的精细化也是打造品牌的必然要求。